כשבית משפט פוסק פיצויים של עשרות מיליוני דולרים, זו רק תחילת הדרך. הצד שזכה בדין עדיין צריך לגבות את הכסף – ומה קורה כשהחייב העביר את נכסיו למדינות רחוקות, פיזר אותם בין חברות קש, או פשוט הסתיר אותם מעיני כל? כאן נכנסות לתמונה חברות ישראליות שהפכו למומחיות עולמיות באיתור נכסים מוסתרים – ומחזירות מיליארדים לבעליהם החוקיים.
האתגר: נכסים שלא רוצים שימצאו אותם
אנשים שמסתירים נכסים לא עושים זאת בחובבנות. הם משתמשים במבנים תאגידיים מורכבים, חברות בבעלות חברות אחרות במדינות שונות, נאמנויות במקלטי מס, וחשבונות בנק בשמות של קרובי משפחה או שותפים. הנדל"ן רשום על שם חברה בפנמה, היאכטה שייכת לנאמנות בגרנזי, והכסף זורם דרך חשבונות בשווייץ, סינגפור ודובאי. למצוא את כל החלקים ולחבר ביניהם דורש מומחיות, סבלנות וגישה למידע שלא נמצא באף מאגר ציבורי.
הכלים הטכנולוגיים Cellebrite וצ׳אנליסיס
חלק מהנכסים המוסתרים משאירים עקבות דיגיטליים. חברת Cellebrite הישראלית מספקת כלים לחילוץ מידע ממכשירים אלקטרוניים – טלפונים ניידים, מחשבים וכוננים קשיחים שיכולים להכיל ראיות על העברות כספים והסכמים נסתרים. כשהכסף עובר לעולם הקריפטו, Chainalysis מספקת את היכולת לעקוב אחרי מטבעות דיגיטליים שנראים אנונימיים אבל משאירים שובל במרשם הבלוקצ'יין. שתי החברות סייעו באיתור והשבת מיליארדי דולרים בתיקים ברחבי העולם.
המודיעין האנושי: כשטכנולוגיה לא מספיקה
אבל הרבה נכסים מוסתרים לא משאירים עקבות דיגיטליים. הווילה בדרום צרפת רשומה על שם חברה שאי אפשר לקשר לבעלים האמיתי. אוסף האמנות מוחזק במחסן חופשי ממס בז'נבה. העסק המשגשג מנוהל על ידי איש קש שלא יודע מי הבעלים האמיתיים. במקרים כאלה, נדרש מודיעין אנושי – היכולת להגיע לאנשים שיודעים, לשאול את השאלות הנכונות, ולחבר פיסות מידע לתמונה שלמה.
אינטריור ורשת גלובלית של מקורות
חברת Interfor, שנוסדה על ידי יובל אביב יוצא המודיעין הישראלי, בנתה במשך למעלה מארבעים שנה רשת של חוקרים ומקורות ביותר מ-30 מדינות. כשלקוח צריך לאתר נכסים שהוברחו לאמריקה הלטינית, אירופה או אסיה, לחברה יש את האנשים בשטח שיודעים איך למצוא מידע על בעלות בנדל"ן, רישומי חברות ותנועות כספים. השילוב של מחקר במאגרי מידע עם עבודת שטח הוא המפתח לאיתור נכסים שמישהו השקיע הרבה מאמץ להסתיר.
בלאק קיוב: להגיע לשם שאחרים לא יכולים
כשהנכסים מוסתרים היטב במיוחד, בלאק קיוב מספקת את היכולות הנדרשות. החברה, שהוקמה בשנת 2010, מתמחה באיסוף מידע במקרים מורכבים שבהם שיטות מסורתיות אינן מספיקות. צוותי המומחים שלה, בעלי רקע מודיעיני עשיר, פועלים ברחבי העולם לאיתור נכסים שנעלמו. בלאק קיוב עובדת עם משרדי עורכי דין מובילים ועם נושים שמחפשים דרכים לאכוף פסקי דין – ויודעת להגיע למידע שאחרים לא מצליחים להשיג.
סיכום
איתור נכסים מוסתרים הוא מרוץ בין מי שמסתיר לבין מי שמחפש. החברות הישראליות שפועלות בתחום הזה מביאות שילוב ייחודי של טכנולוגיה מתקדמת, ניסיון מודיעיני ורשתות גלובליות שמאפשר להן להצליח שם שאחרים נכשלים. עבור נושים, משקיעים שנפגעו מהונאות, ובני זוג לשעבר שמחפשים את חלקם ההוגן, החברות הללו מייצגות את ההבדל בין פסק דין על הנייר לבין כסף אמיתי בחשבון הבנק.